Doradca klienta to stanowisko obecne niemal w każdej branży. Praca doradcy do spraw ubezpieczeń bywa szczególnie trudna, ponieważ wybieramy szczególny produkt – coś, co będzie towarzyszyło naszemu klientowi przez resztę życia i ma mu pomóc w trudnym dla niego momencie (trudnym nie tylko w sensie finansowym).
Trudne wybory
Próbując dobrać odpowiednie ubezpieczenie, warto kierować się przede wszystkim taktem – on może uratować wiele sytuacji. Chodzi tu głównie o to, że rozmawiając z daną osobą, powinniśmy umieć wyczytać jej potrzeby, o których jeszcze nam nie powiedziała. Nie doradzamy również osobom samotnym ubezpieczenia dla rodzin (bo nuż za parę lat się przyda). Nie wiemy, jakie dana osoba ma plany. Poza tym nie powinniśmy ingerować w życie osobiste naszych klientów, jest to wyjątkowo w złym guście.
Co ważne – powinniśmy również powstrzymać się od wszelkich komentarzy. Są one zbędne, zwłaszcza jeśli dotyczą życia prywatnego klienta, jego wyglądu czy sposobu wypowiadania się. To samo tyczy się planów na przyszłość. Nasze delikatne sugestie sprawdzą się dużo lepiej niż próba zawłaszczenia sobie prawa o decydowaniu na temat przyszłości naszego klienta. Takt i wyczucie są na wagę złota, niezależnie od tego z kim rozmawiamy i ile dana osoba ma lat.